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Lagom投資: Excel三招,算清投資復利【含智能定投精算】 一、入門篇【^】 “一次性投資”計算年收益... - 雪球

一、入門篇【^】

“一次性投資”計算年收益、用^即可(英文輸入法shift+6)。該符號Excel中表示次方,例如5^3代表5的三次方:5×5×5 = 5^3 = 125

圖1:^ 計算式實例

常識:房貸是月復利。例房貸利率6%,利息成本=(1+0.06/12)/^12-1= 6.168%

【^】只是基礎,非一次性投入(比如定投)、不定期不定額投入等.. 往下看~~

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二、基礎篇【IRR】

定投五年、每月1000(總投入6萬),終值12萬求年復利。5年總資金翻倍?會用^的朋友簡單一拉=2^(1/5)-1=14.87%,對么?定投資金、并非期初一次性投入,其實答案為28.13%!99%投資者,算不清定投年化收益。得搬出IRR公式了~

圖2:IRR實例(月投1000元,10期后終值11,000元,求年化)

① B列輸入月投金額1000元,C12輸入終值11,000元;

② C列數據=0-B列,得出實際現金流-1000元;

③ C13格,輸入=IRR(C2:C12),得出(單期)月復利;

④ C14格,輸入=(1+C13)^12-1,折算成年復利。

圖3:定期不定額的智能定投,怎么辦?直接改數即可,中途資金轉出也無妨(如第6期取現700元):

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三、進階篇【XIRR】

IRR參數只有『期』的概念,每一期可以是年、月或天(可用^折算成年化收益)。XIRR比IRR更牛之處在于,可精確定義資金進出日期??賜妓禱皛

圖4:照搬圖3【IRR】例子,每月具體日期有小變動。再看看差異~

注:XIRR直接得出年化數據,不用再折算。

圖5:資金進出,可以是任意日期

順便說一句,別被某些信用卡分期坑了。刷卡分12期免息、手續費0.67%*12月,年息成本真的只有8%年么?好好用XIRR再算算喲~

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加送球友兩個福利~ 定投(定期定額)快捷公式,一般人我不告訴他喲 

圖6:【PMT】設定目標終值/年復利/年限/現有資金,求每月需再投資金?

圖7:【FV】設定目標月投資金/年復利/年限/現有資金,求到期后終值?

大道至簡的定投策略:八年搞定200萬【年化28%】

//xueqiu.com/9131132915/48138146

“凈值法”管理你的賬戶(附圖)

//blog.sina.com.cn/s/blog_642f87010102v2c8.html …

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